Thuế kinh doanh online là gì Vì sao người bán hàng online dễ gặp rủi ro nhất
Thuế kinh doanh online là gì Vì sao người bán hàng online dễ gặp rủi ro nhất
Kinh doanh online đang là lựa chọn của hàng triệu người Việt Nam. Từ bán hàng trên Facebook, TikTok, sàn thương mại điện tử cho đến làm affiliate, livestream, nhiều người tạo ra doanh thu rất tốt chỉ trong thời gian ngắn.
Tuy nhiên, song song với tốc độ tăng trưởng đó là một vấn đề ít được nhắc đến nhưng lại mang tính quyết định sống còn, đó là thuế kinh doanh online. Rất nhiều người bán hàng online đang vô tình bước vào vùng rủi ro mà không hề nhận ra.
Bài viết này giúp bạn hiểu đúng thuế kinh doanh online là gì, vì sao người bán hàng online là nhóm dễ gặp rủi ro nhất và vì sao càng làm sớm càng an toàn.
Kinh doanh online có phải đóng thuế không
Một câu hỏi rất phổ biến của người mới bán hàng online là kinh doanh online có phải đóng thuế không. Câu trả lời là có nếu bạn có hoạt động kinh doanh phát sinh doanh thu.
Thuế không phân biệt bạn bán online hay offline. Thuế chỉ quan tâm đến việc bạn có tạo ra thu nhập từ hoạt động kinh doanh hay không. Chỉ cần có doanh thu đều đặn, có tính chất mua bán, cung cấp dịch vụ thì bạn đã nằm trong phạm vi quản lý thuế.
Rất nhiều người hiểu sai rằng chỉ doanh nghiệp lớn hoặc công ty mới phải đóng thuế. Trên thực tế, hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh online cũng có nghĩa vụ thuế theo quy định.
Thuế kinh doanh online bao gồm những gì
Thuế kinh doanh online không phải là một loại thuế riêng biệt. Tùy theo mô hình kinh doanh, người bán hàng online có thể phát sinh các loại thuế khác nhau.
Thuế thu nhập cá nhân đối với cá nhân kinh doanh
Với cá nhân bán hàng online, thu nhập từ hoạt động kinh doanh có thể thuộc diện chịu thuế thu nhập cá nhân. Mức thuế phụ thuộc vào doanh thu, ngành nghề và hình thức kinh doanh.
Thuế giá trị gia tăng
Trong nhiều trường hợp, người kinh doanh online có thể phát sinh thuế giá trị gia tăng nếu thuộc diện kê khai theo quy định. Đây là loại thuế mà rất nhiều người bán online chưa hiểu rõ.
Các nghĩa vụ kê khai liên quan
Ngoài thuế, người kinh doanh online còn có nghĩa vụ kê khai thông tin kinh doanh, dòng tiền, hóa đơn chứng từ theo quy định. Việc không nắm rõ các nghĩa vụ này là nguyên nhân dẫn đến nhiều rủi ro về sau.
Vì sao người kinh doanh online thường không quan tâm đến thuế
Phần lớn người bán hàng online không cố tình né thuế. Lý do chính đến từ tâm lý và cách họ bắt đầu kinh doanh.
Bắt đầu quá nhanh nên bỏ qua nền tảng
Kinh doanh online có rào cản gia nhập rất thấp. Chỉ cần một sản phẩm và một kênh bán là có thể bắt đầu. Chính sự dễ dàng này khiến nhiều người tập trung toàn bộ vào bán hàng mà bỏ qua các yếu tố nền tảng như thuế và tài chính.
Nghĩ rằng bán nhỏ thì không sao
Rất nhiều người cho rằng mình chỉ bán nhỏ lẻ, doanh thu chưa lớn nên chưa cần quan tâm đến thuế. Tuy nhiên, doanh thu online thường tăng rất nhanh và cộng dồn theo thời gian.
Khi nhìn lại sau một hoặc hai năm, tổng doanh thu có thể lớn hơn rất nhiều so với suy nghĩ ban đầu.
Tiền về tài khoản cá nhân tạo cảm giác an toàn
Việc nhận tiền bán hàng qua tài khoản cá nhân khiến nhiều người nghĩ rằng hoạt động kinh doanh của mình khó bị phát hiện. Thực tế là dòng tiền ngân hàng, tần suất giao dịch và dữ liệu thanh toán ngày càng minh bạch.
Vì sao kinh doanh online là nhóm dễ rủi ro thuế nhất
So với kinh doanh truyền thống, người bán hàng online đối mặt với nhiều rủi ro thuế hơn vì đặc thù mô hình.
Doanh thu tăng nhanh nhưng quản lý thủ công
Nhiều người bán online tăng doanh thu rất nhanh nhờ quảng cáo và nền tảng. Tuy nhiên, cách quản lý vẫn thủ công, không theo kịp tốc độ tăng trưởng. Điều này dẫn đến việc không kiểm soát được doanh thu thực tế.
Không tách dòng tiền cá nhân và kinh doanh
Đây là lỗi phổ biến nhất. Tiền bán hàng, tiền chi tiêu cá nhân, tiền quảng cáo đều chung một tài khoản. Khi cần giải trình, người bán rất khó chứng minh đâu là doanh thu kinh doanh, đâu là tiền cá nhân.
Không có người đồng hành về thuế ngay từ đầu
Phần lớn người kinh doanh online tự mò mẫm. Họ học marketing, học bán hàng rất nhiều nhưng gần như không học hoặc không có ai hướng dẫn về thuế.
Đến khi có vấn đề, họ mới bắt đầu tìm hiểu thì đã muộn.
Những dấu hiệu cho thấy bạn đang có rủi ro thuế
Nếu bạn đang kinh doanh online và thấy mình có một trong những dấu hiệu dưới đây, rất có thể bạn đang nằm trong vùng rủi ro.
Doanh thu về đều mỗi tháng nhưng chưa từng kê khai thuế.
Chạy quảng cáo thường xuyên nhưng không có hóa đơn hợp lệ.
Không biết rõ mình đang thuộc diện thuế nào.
Không phân biệt được dòng tiền cá nhân và kinh doanh.
Không có ai tư vấn hoặc kiểm tra định kỳ về thuế.
Những dấu hiệu này không gây vấn đề ngay lập tức nhưng có thể tạo ra hậu quả lớn trong tương lai.
Thuế không đến ngay và đó là lý do nhiều người chủ quan
Một trong những lý do khiến người bán online không sợ thuế là vì họ chưa từng bị kiểm tra hay nhắc nhở. Thuế không xử lý theo cảm xúc và cũng không xử lý ngẫu nhiên.
Thuế làm việc dựa trên dữ liệu. Khi dữ liệu đủ rõ, việc rà soát có thể được thực hiện bất kỳ lúc nào và thường là truy lại nhiều năm.
Rất nhiều trường hợp khi bắt đầu bị yêu cầu giải trình mới nhận ra rằng vấn đề không phải nằm ở một tháng hay một năm mà là cả một giai đoạn dài trước đó.
Góc nhìn từ người làm nghề thuế lâu năm
Theo chia sẻ từ chị Đặng Hồng Minh là chuyên gia Tài chính – Kế toán – Thuế, người có nhiều năm làm việc với doanh nghiệp và người kinh doanh online, phần lớn rủi ro thuế không đến từ hành vi cố tình vi phạm mà đến từ việc không hiểu và không được hướng dẫn đúng ngay từ đầu.
Rất nhiều người bán hàng online giỏi kiếm tiền nhưng không có nền tảng tài chính và thuế. Khi quy mô tăng lên, chính khoảng trống kiến thức đó trở thành điểm yếu lớn nhất.
Thuế không phải để làm người kinh doanh sợ hãi
Nhiều người nghe đến thuế là lo lắng, né tránh hoặc trì hoãn. Cách tiếp cận này chỉ khiến rủi ro tăng lên theo thời gian.
Thuế không phải để phạt người làm ăn nghiêm túc. Thuế là luật chơi bắt buộc mà bất kỳ ai kinh doanh cũng phải tham gia. Khi hiểu đúng và làm đúng, thuế trở thành nền tảng giúp người kinh doanh phát triển lâu dài và bền vững.
Vì sao người bán hàng online nên chủ động tìm hiểu thuế từ sớm
Chủ động tìm hiểu thuế không có nghĩa là phải làm mọi thứ phức tạp ngay từ đầu. Chủ động là hiểu mô hình của mình, biết mình thuộc diện nào và có người đồng hành đúng chuyên môn.
Làm đúng từ sớm giúp người kinh doanh:
Ngủ ngon hơn vì không lo rủi ro tiềm ẩn
Dễ mở rộng quy mô khi cần
Tránh được những khoản chi phí sửa sai lớn về sau
Thuế là một phần của chiến lược kinh doanh dài hạn
Kinh doanh không chỉ là bán được hàng hôm nay. Kinh doanh là khả năng duy trì, mở rộng và bảo vệ thành quả trong nhiều năm.
Thuế là một phần trong chiến lược đó. Người kinh doanh online càng sớm đưa thuế vào tư duy quản trị thì càng giảm rủi ro khi doanh thu tăng.
Điều người kinh doanh online nên làm sau khi đọc bài này
Nếu bạn đang bán hàng online, điều quan trọng nhất sau bài viết này không phải là lo sợ mà là nhìn lại.
Bạn đang kinh doanh theo mô hình nào.
Bạn đã hiểu nghĩa vụ thuế của mình chưa.
Dòng tiền của bạn đang được quản lý ra sao.
Bạn đã có người đồng hành về thuế hay chưa.
Chỉ cần trả lời trung thực những câu hỏi này, bạn sẽ biết mình đang ở mức an toàn hay rủi ro.
Kết luận
Thuế kinh doanh online không phải là vấn đề xa vời. Nó hiện diện song song với doanh thu mà bạn tạo ra mỗi ngày.
Người bán hàng online dễ gặp rủi ro thuế nhất không phải vì họ làm sai, mà vì họ làm nhanh hơn hiểu biết của mình. Khi hiểu đúng và chủ động từ sớm, thuế không còn là nỗi sợ mà trở thành nền tảng cho sự phát triển bền vững.
Ở những bài tiếp theo, bạn sẽ hiểu rõ hơn những sai lầm cụ thể về thuế mà người kinh doanh online thường mắc phải và cách để đi đường dài một cách an toàn.
